العناية الواجبة

التحقق من الشركات والملاءة المالية

الموقع الاحترافي ورقم الواتساب لا يكلّفان شيئاً تقريباً. أما الرخصة التجارية والمكتب الحقيقي والسجل القضائي النظيف وتاريخ السداد فتكلّف. نتحقق مما يملكه طرفك المقابل من ذلك فعلاً.

الرخصة والملكية والقضايا والملاءة
فحص العقوبات والأشخاص السياسيين
رأي واضح لا كومة مستندات

اطلب عرض سعر واتساب

ما نتحقق منه

الوجود القانوني

رقم الرخصة التجارية والجهة المصدِرة وتواريخ الصلاحية والأنشطة المرخّصة — وهل النشاط الذي يبيعونك إياه مدرج في الرخصة أصلاً.

الملكية والإدارة

المساهمون والمديرون والمفوّضون بالتوقيع — وهل يملك من يوقّع عقدك صلاحية إلزام الشركة.

القضايا والتنفيذ

الدعاوى والأحكام وإجراءات التنفيذ وسجلات الشيكات المرتجعة حيثما أمكن الوصول إليها.

المؤشرات المالية

القوائم المالية المتاحة ومؤشرات السلوك الائتماني والسدادي وعلامات الإعسار أو التوقف عن النشاط.

فحص العقوبات

الفحص مقابل قوائم العقوبات الدولية وقوائم المراقبة وقواعد بيانات الأشخاص السياسيين.

التحقق الميداني

شخص يذهب إلى العنوان المسجّل. المكتب غير الموجود هو أكثر النتائج حسماً في التقرير كله.

ما تحصل عليه

تقرير موجز بلغة واضحة مع رأي صريح — تابع، أو تابع بشروط، أو لا تتابع — والأدلة التي تسنده. لا مئة صفحة من لقطات الشاشة لتفسّرها بنفسك.

وحين نوصي بشروط تكون عملية: غيّر شروط الدفع، استخدم اعتماداً مستندياً، اطلب ضمان أداء، قسّم الطلب، أو اشترط الفحص قبل الدفع. الغاية جعل الصفقة آمنة لا قتلها.

الرأي وتصنيف المخاطر في الصفحة الأولى
حالة الرخصة والتسجيل مع مراجع المصادر
الملكية والإدارة وصلاحية التوقيع
نتائج القضايا والتنفيذ والإعسار
المؤشرات المالية والسدادية حيث تتوفر
فحص العقوبات وقوائم المراقبة والأخبار السلبية
التحقق من العنوان الفعلي مع صور
توصيات محددة حول هيكلة المعاملة

مؤشرات إنذار نراها باستمرار

معظم الاحتيال التجاري في المنطقة ليس معقّداً. إنه يكرر الأنماط نفسها، وأغلبها مرئي قبل تحويل أي مبلغ.

طلب الدفع إلى حساب شخصي أو باسم شركة مختلف عن اسم الفاتورة
سعر أقل من السوق بشكل لافت مع ضغط زمني
رخصة تجارية لا تغطي البضاعة المباعة أو انتهت منذ أشهر
عنوان مسجّل هو صندوق بريد أو شقة أو لا شيء
رفض السماح بالفحص أو بزيارة المستودع
تغيير البيانات البنكية عبر البريد قبيل الدفع — وهو غالباً اختراق للمراسلات
شركة تأسست قبل أسابيع وتبيع كميات لا تستطيع شركة جديدة تمويلها
مستندات لا تتسق فيما بينها

أسئلة عن العناية الواجبة

كم يستغرق الفحص؟

فحص شركة إماراتية قياسي يستغرق ١–٣ أيام عمل. وإضافة زيارة ميدانية أو ولايات قضائية أجنبية يمدّه إلى نحو أسبوع.

هل تفحصون شركات خارج الإمارات؟

نعم، عبر شبكات شركاء — الصين والهند وتركيا وأوروبا ورابطة الدول المستقلة ومعظم الأسواق الأفريقية، مع تفاوت في العمق بحسب ما ينشره كل سجل.

هل سيعلم الطرف المقابل بالفحص؟

العمل على السجلات وقواعد البيانات غير مرئي له. أما الزيارة الميدانية أو الاتصال بالمراجع فقد تكون مرئية، لذا نتفق معك على المنهج مسبقاً.

هل يمكن فحص شركة بعد أن دفعت؟

نعم، ويستحق ذلك: معرفة ما إذا كان الكيان حقيقياً وقادراً على السداد ويمكن الوصول إليه تحدد إن كان السعي للاسترداد مجدياً.

هل تضمنون أن الطرف المقابل آمن؟

لا، ومن يضمن ذلك يبيعك شيئاً. نُبلغ بما يمكن التحقق منه وما لا يمكن، ونوضّح الثغرات صراحة.

عمليات بحث ذات صلة

أرسل اسم الشركة

رقم الرخصة أو الموقع أو حتى فاتورة تكفي للبدء. ستعرف مع من تتعامل خلال أيام.

اطلب فحص شركة واتساب